公司是基于互聯(lián)網(wǎng)的供應鏈金融服務平臺，由中國南車、中國北車、中國鐵建等企業(yè)聯(lián)合發(fā)起設立，致力于打造大企業(yè)與供應鏈上中小企業(yè)、銀行金融機構(gòu)共同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新金融平臺。現(xiàn)公司為了追加投入，提升平臺單日融資規(guī)模、滿足監(jiān)管和風控要求、新設相關(guān)專業(yè)公司、全國市場營銷力量投放、技術(shù)開發(fā)投入、安全體系建設等，計劃引進30家(原則上不超過30家)外部戰(zhàn)略投資方對公司進行增資，增資完成后，新增投資方在公司的持股比例合計不超過60%，擬新增注冊資本不超過24000萬元。

 

　　一、公司基本情況

 

　　該公司是基于互聯(lián)網(wǎng)的供應鏈金融服務平臺。由中國南車、中國北車、中國鐵建、國機集團等企業(yè)聯(lián)合發(fā)起設立的混合所有制股份企業(yè)，于2015年5月在北京石景山科技園區(qū)注冊成立。

 

　　公司依托中國中車集團(前中國南車、中國北車)、中國鐵建集團、中國機械工業(yè)集團、首鋼集團強大的產(chǎn)業(yè)背景，與眾多金融機構(gòu)、機構(gòu)投資者緊密攜手，為其產(chǎn)業(yè)鏈眾多上下游企業(yè)提供全方位的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務。目前主要產(chǎn)品是“云信”。

 

　　云信是云鏈金融平臺上流轉(zhuǎn)的企業(yè)信用。是由大型企業(yè)集團通過云鏈金融平臺，將其優(yōu)質(zhì)企業(yè)信用轉(zhuǎn)化為可流轉(zhuǎn)、可融資、可靈活配置的一種創(chuàng)新型金融服務。云信具有安全、高效、實時的特點。云信也是有期限的，產(chǎn)業(yè)鏈上中小企業(yè)在云信期限內(nèi)通過云鏈金融平臺，可將其接收的云信進行轉(zhuǎn)讓、融資或持有。云信為產(chǎn)業(yè)鏈上廣大企業(yè)提供了全新的經(jīng)濟往來結(jié)算工具，既大大提高結(jié)算效率，也為中小企業(yè)提供了一個便捷、低成本融資的新通道。

 

 

　　平臺首批股東年營收規(guī)模超 1.2萬億，資產(chǎn)規(guī)模超過1.5萬億，行業(yè)涉及廣泛，產(chǎn)業(yè)鏈上中小企業(yè)數(shù)十萬家。中國金融認證中心是中國人民銀行和國家信息安全管理機構(gòu)批準成立的國家級權(quán)威安全認證機構(gòu)，為平臺提供銀行最高等級安全服務。世紀互聯(lián)為平臺提供全程運營商級數(shù)據(jù)托管服務。構(gòu)建了由核心企業(yè)、中小企業(yè)、銀行、機構(gòu)投資者與消費者構(gòu)成的多級生態(tài)圈。

 

 

　　二、投資亮點

 

　　(一)依托大企業(yè)做產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新金融平臺

 

　　云鏈金融致力于打造大企業(yè)與供應鏈上中小企業(yè)、銀行金融機構(gòu)共同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新金融平臺，依托大企業(yè)在實體經(jīng)濟中的行業(yè)領(lǐng)軍地位和優(yōu)質(zhì)信用，充分利用銀行等金融機構(gòu)給予大企業(yè)的授信和資金支持，在嚴格遵循國家法律框架基礎上，創(chuàng)新出一種可拆分、流轉(zhuǎn)、融資的電子付款承諾函(云鏈金融平臺稱其為“云信”，類似于“企業(yè)承兌匯票”)。

 

　　當前，經(jīng)濟下行壓力增大，降低大企業(yè)融資成本與中小企業(yè)融資難、融資貴問題并存。大企業(yè)可以憑借自身優(yōu)質(zhì)信用，在云鏈金融平臺獲得“云信”授信，使用“云信”向供應商支付，有效降低大企業(yè)現(xiàn)金占用量。同時，幫助供應商提前開展流轉(zhuǎn)和融資，降低整個供應鏈融資成本。二是大企業(yè)可利用收到的“云信”進行拆分流轉(zhuǎn)，快速清理債務鏈上各企業(yè)間三角債，降低企業(yè)負債。三是大企業(yè)利用其優(yōu)質(zhì)信用通過所屬財務公司籌集低成本資金，支持中小企業(yè)低成本融資，并獲取供應鏈金融收益。

 

　　云鏈金融平臺通過模式創(chuàng)新，有效解決了中小企業(yè)融資難題，不僅提高融資速度，將線下企業(yè)融資流程全面優(yōu)化整合到互聯(lián)網(wǎng)線上，實現(xiàn)中小企業(yè)當日申請當日放款的高效融資。還降低了融資成本，大企業(yè)向中小企業(yè)支付“云信”后，中小企業(yè)可以利用“云信”可拆分、可轉(zhuǎn)移支付等特性，向其他中小企業(yè)流轉(zhuǎn)大企業(yè)優(yōu)質(zhì)信用償付欠款，降低中小企業(yè)現(xiàn)金需求量，進而降低企業(yè)融資成本。

 

　　(二)云信產(chǎn)品優(yōu)勢顯著

 

　　1、可流轉(zhuǎn)

 

　　中小企業(yè)從下游企業(yè)接收到云信，將持有的云信轉(zhuǎn)讓給上游供應商，結(jié)轉(zhuǎn)應付賬款，即云信的流轉(zhuǎn)。因云信流轉(zhuǎn)基于線上，流轉(zhuǎn)過程方便、快捷，不占用企業(yè)銀行授信，不再占用保證金，云信流轉(zhuǎn)不發(fā)生任何費用。

 

　　2、可融資

 

　　基于真實貿(mào)易背景，中小企業(yè)將下游企業(yè)的應收賬款向金融機構(gòu)或商業(yè)保理企業(yè)進行保理，在提供供貨合同、發(fā)票、發(fā)貨單等基礎信息后， 以其持有的云信作為保理融資還款保證，完成融資。

 

　　3、可靈活配置

 

　　中小企業(yè)可根據(jù)業(yè)務發(fā)展需求，按需結(jié)算及融資;在云信到期日前，企業(yè)可靈活安排結(jié)算金額和期限。

 

　　三、增資方案

 

　　1.本項目計劃引進30家(原則上不超過30家，具體根據(jù)市場情況確定)外部戰(zhàn)略投資方對公司進行增資，增資完成后，新增投資方在公司的持股比例合計不超過60%，擬新增注冊資本不超過24000萬元，其中，新增28家(根據(jù)市場情況確定)投資方每家(含一致行動人)新增注冊資本金不超過1000萬元，新增2家(根據(jù)市場情況確定)投資方每家(含一致行動人)新增注冊資本金不超過2000萬元。(新增投資方數(shù)量及投資金額，根據(jù)市場情況確定)

 

　　2.本次增資，具體投資金額不得低于經(jīng)融資方上級單位評估備案后的價格。

 

　　3.公司治理安排：增資完成后，根據(jù)《中華人民共和國公司法》等法律法規(guī)建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)及相關(guān)章程制度。

 

　　四、募集資金用途

 

　　1.保理公司追加投入，提升平臺單日融資規(guī)模;

 

　　2.滿足監(jiān)管和風控要求，新設相關(guān)專業(yè)公司;

 

　　3.全國市場營銷力量投放;

 

　　4.技術(shù)開發(fā)投入;

 

　　5.安全體系建設。

圖片來源：找項目網(wǎng)